Wealth Management: Ein Blick in die Welt der Vermögensverwaltung

In den letzten Krisenjahren haben sich viele Menschen Sorgen um die Zukunft ihres Vermögens gemacht. Es ist verständlich, dass sich Anleger in Zeiten instabiler Märkte und unsicherer Immobilientrends mit steigenden Zinssätzen Sorgen um ihre Finanzen machen. Doch trotz der Volatilität der Märkte und der verschiedenen Krisen waren viele Anleger immer noch in der Lage, ihr Vermögen zu vermehren — wie der Jahresbericht zeigt Weltvermögensbericht *1), das das Vermögen der Reichen untersucht. Das Geheimnis, wie vermögende Privatpersonen ihr Vermögen trotzdem vermehren Inflation und Krisen liegen unter anderem in der Höhe des investierbaren Vermögens, aber auch in einer intelligenten Vermögensverwaltung.

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Was ist mit Vermögensverwaltung gemeint?

Der Begriff „Wealth Management“ stammt aus dem Englischen und bezeichnet die Verwaltung von Anlagevermögen, die Vermögenswerte, unabhängig davon, ob es sich um Aktien, Anleihen, Immobilien oder andere Anlagen handelt. Ein Vermögensverwalter (auch Vermögensverwalter für Pensionskassenvermögen genannt) entscheidet, wie er das Vermögen seines Kunden optimal anlegt und aus welchen Werten das Portfolio zusammengestellt werden soll. Diese Entscheidungen basieren auf den spezifischen Zielen, der Risikotoleranz und der Vermögenssituation des Kunden. Gleichzeitig werden Investitionen auf der Grundlage von Marktanalysen und Risikoeinschätzungen getätigt. Das Hauptaugenmerk liegt auf dem Wachstum des Kundenvermögens und der Minimierung von Risiken, um ein optimales Gesamtbild zu erzielen Langfristige Rendite. Die Vermögensverwaltung geht somit weit über die Beratungstätigkeit im Rahmen der klassischen Finanzberatung hinaus. Die Anlagestrategie wird von den erfahrenen Experten des Unternehmens entwickelt und ständig überwacht, um sicherzustellen, dass die finanziellen Ziele des Kunden erreicht werden.

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Mit der Vermögensverwaltung die Ziele des Kunden verwirklichen

Jeder hat bestimmte Ziele und Wünsche, wenn es um Investitionen geht. Ob du das realisieren willst nachhaltige Visionen für die Zukunft oder investieren Sie Ihr Vermögen sicher für einen sorgenfreien Ruhestand — Ihr wertvolles Kapital soll genutzt und vermehrt werden und für spätere Ziele zur Verfügung stehen.

Wealth Management von Marmot hilft Ihnen, Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen anzulegen, damit es optimale Renditen erzielt. Das Risikomanagement ist eine der wichtigsten Aufgaben unserer Vermögensverwalter. Darüber hinaus kann das Vermögensmanagement auch wichtige Aspekte der Nachfolgeplanung beinhalten und in die Vermögensverwaltung einbezogen werden.

Ein Finanzmanager kann Ihre schützen und ausbauen Vermögen der Familie langfristig, damit es an zukünftige Generationen weitergegeben werden kann. Dies ist besonders wichtig für Familienunternehmen. Ein professioneller Vermögensverwalter definiert zunächst mit Ihnen Ihre Ziele und entwickelt eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlage- und Portfoliostrategie.

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Vermögensverwaltung: Fünf Schritte zum erfolgreichen Investieren

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1. Klar definierte Ziele

Nur wer klare Ziele hat, kann sie erreichen. Eine professionelle Vermögensverwaltung konzentriert sich auf Ihre Ziele. Unsere Vermögensverwalter schauen aber auch auf mehr: Welcher Anlegertyp sind Sie? Benötigen Sie viel Sicherheit oder nehmen Sie manchmal Risiken in Kauf, um hohe Gewinnchancen zu erhalten? Wie ist Ihre finanzielle Ausgangslage und wie lange können Sie es sich leisten, auf einzelne Summen zu verzichten? Auf der Grundlage Ihrer Informationen und Spezifikationen werden Anlageentscheidungen getroffen, die genau zu Ihnen passen und die Ihnen helfen, Ihr Vermögen langfristig zu vermehren.

2. Entwicklung der Portfoliostrategie

Sobald die Ziele klar definiert sind, entwickelt der Vermögensverwalter eine Portfoliostrategie das genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dies kann entweder einen bestimmten Schwerpunkt, eine breite Diversifikation oder sogar bestimmte Anlageklassen beinhalten. Vor allem muss die Vermögensverwaltung zur Denkweise der Anleger passen. Jemand, der gerne von Zeit zu Zeit Risiken eingeht, damit die Anlage hohe Renditen abwirft, wird mit klassischen, eher immobilen Anlageformen wie Anleihen genauso unzufrieden sein wie ein sicherheitsbewusster Anleger, dessen Aktienportfolio Purzelbäume schlägt.

3. Allokation der Vermögenswerte

Sobald der Schwerpunkt gesetzt wurde, ist der nächste Schritt in der Vermögensverwaltung die Vermögensallokation. Dabei geht es darum, wie das Portfolio des Kunden in geeignete Anlageklassen aufgeteilt wird. Die wichtigsten Anlageklassen sind in der Regel Aktien, Anleihen und Immobilien. Darüber hinaus kamen in den letzten Jahren zunehmend Kryptowährungen und Rohstoffe hinzu. Diese einzelnen Anlageklassen haben unterschiedliche Renditen und Risikoprofile. Im Durchschnitt weist ein gut diversifiziertes Portfolio die beste Gewinnentwicklung auf. Schwankungen und kurzfristige Renditeverluste in einzelnen Anlageklassen sind jedoch keine Seltenheit.

4. Verwaltung der Investition

Sobald das Portfolio gemäß den Zielen und Wünschen des Kunden aufgeteilt ist, wird die Investition aktiv von den Spezialisten von Marmot verwaltet. Private Anleger haben oft nicht die Zeit und das Wissen, ihr Portfolio ständig zu überprüfen und zu optimieren — das kann Renditen kosten. Zum Glück sind die professionellen Vermögensverwalter von Marmot genau dafür da. Sie kontrollieren, überwachen und verwalten das komplette Portfolio oder einzelne Immobilien aus diesem Portfolio und prüfen, ob es die Ziele noch erfüllt oder ob aufgrund von Markttrends Optimierungsbedarf besteht und dieser angepasst werden muss. Regelmäßige Marktanalysen und Monitorings in der Vermögensverwaltung helfen dabei, Risiken rechtzeitig zu erkennen und darauf zu reagieren.

5. Risikomanagement

Es liegt in der Natur des Finanzmarktes, dass er von vielen Faktoren beeinflusst wird und häufige Schwankungen aufweist. Wirtschaftliche und politische Entwicklungen beeinflussen den Finanzmarkt ebenso wie Änderungen der Geldpolitik, internationale Vorschriften oder Krisen. Jede Finanzstrategie birgt ihre eigenen Unsicherheiten und Risiken. Daher müssen Investitionen in die Vermögensverwaltung ständig überprüft und angepasst werden. Es gibt viele Methoden, um das Risiko einer Geldanlage zu reduzieren. Am wichtigsten ist es, durch Diversifikation eine breite Risikostreuung zu erreichen.

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Diversifikation — Risikominimierung in der Vermögensverwaltung

Geldanlage ist für Privatanleger oft eine emotionale Angelegenheit. Viele investieren in Bereiche, in denen sie sich auskennen, oder setzen auf Lieblingsaktien wie Autos oder führende Markenhersteller. Sie halten lange an diesen Aktien fest, weil sie eine emotionale Verbindung zum Unternehmen haben. Wer sich jedoch auf seine Lieblingsbranchen konzentriert oder nur deutsche Aktien bevorzugt, begrenzt seine Renditen in anderen vielversprechenden Bereichen. Darüber hinaus besteht hier das Risiko von Verlusten, wenn bestimmte Ländermärkte oder Unternehmen schlechter abschneiden als erwartet.

Besser als sich auf eine Anlageklasse zu konzentrieren, ist es, das Risiko zu streuen. Eine gut diversifizierte Anlage weist optimale Gewinn- und Risikomerkmale auf. Unsere Vermögensverwalter investieren in breit diversifizierte Fonds oder ETFs mit jeweils 50 bis 70 Aktien oder Anleihen. Wenn das Vermögen auf mehreren Säulen ruht, ist die Anlage weniger krisenanfällig und allfällige Verluste können ausgeglichen werden. Ein erfahrener Vermögensverwalter kann Ihnen helfen, eine langfristige Strategie zu entwickeln und an diesem Ansatz festzuhalten. Lesen Sie mehr über Unterschied zwischen Aktien und Anleihen.

Was sind die Vorteile einer professionellen Vermögensverwaltung?

Die entscheidende Frage, die sich bei der Vermögensverwaltung stellt, lautet: Welche Schritte können unternommen werden, um die Rendite meiner Investition zu erhöhen, damit ich meine Ziele erreiche? Lass uns kostenlos Planer für finanzielle Ziele beantworten Sie diese Frage für Sie und finden Sie mit nur wenigen Klicks heraus, wie schnell Sie Ihre Ziele mit unseren Vermögensverwaltungsdienstleistungen erreichen können. Es gibt viele Gründe, warum es sinnvoll ist, die Experten von Marmot mit der Verwaltung Ihres Geldes zu beauftragen:

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• Investieren ist eine herausfordernde Aufgabe, die viel Zeit und Engagement erfordert, und wir bei Marmot erledigen das gerne für Sie. Verlassen Sie sich auf unser Fachwissen und nutzen Sie Ihre wertvolle Zeit anders. Aufgrund unserer Finanzstärke können Ihnen unsere Vermögensverwalter Zugang zu Anlageklassen bieten, die Privatanlegern aufgrund ihrer hohen Mindestanlagebeträge in der Regel nicht zur Verfügung stehen.

• Darüber hinaus haben die professionellen Vermögensverwalter von Marmot Zugang zu den globalen Märkten und allen Aktivitäten im Zusammenhang mit Finanzprodukten. Dies ist von Vorteil, wenn Sie Ihre Anlage diversifizieren möchten, um die Rendite zu maximieren. Markttrends und Analysen sind auch das A und O eines Vermögensverwalters, sodass er schnell auf Veränderungen reagieren und das Portfolio anpassen kann.

• Künstliche Intelligenz, Solar oder Wasserstoff — viele Zukunftsbranchen versprechen hohe Gewinne. Doch Anleger rennen in der Regel dem Trend hinterher. Unsere Vermögensverwalter punkten mit ihren grundlegenden Marktkenntnissen und ihrem Überblick. Selbst bei sich schnell verändernden Märkten können sie langfristige Anlageentscheidungen treffen, während Privatpersonen oft impulsiv „aus dem Bauch heraus“ handeln.

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Unsere Vermögensverwaltungsstrategie

Warum sollte Ihre Leistung Ihrer Meinung nach besser sein als die anderer Banken, Robo-Advisors oder anderer Wettbewerber?

Wie kann ein Vermögensverwalter Ihrer Meinung nach wissen, ob Samsung oder Apple die besseren Aktien sind? Wie Sie hat er nur Zugang zu öffentlichen Informationen. Größere Banken wie UBS oder CS haben Zugriff auf die Gewinnmitteilungen der Unternehmen, um einige Informationen direkt vom CFO zu erhalten, aber selbst das ist sehr begrenzt. Eine Empfehlung abzugeben, ob Samsung oder Apple die besseren Aktien sind, überschätzt einfach Ihr eigenes Wissen, und Sie sollten ihr nicht vertrauen.

Wenn Warren Buffet wissen will, ob Samsung oder Apple die bessere Aktie sind, kann er das tun. Er ruft die Unternehmen an und isst nächste Woche mit beiden CEOs zu Mittag. Er ist eingeladen, mit dem Management zu sprechen und Fabriken zu besuchen. Dank seines ausgezeichneten Netzwerks kann er auch mit Wettbewerbern und Großkunden sprechen. Daher hat er einen klaren Informationsvorsprung.

Unsere Strategie besteht darin, im Einklang mit diesen herausragenden Anlagetalenten zu investieren. Wir verteilen das Geld, das Sie uns für die Verwaltung geben, an die besten weiblichen und männlichen Anlagetalente, die wir finden. Diese Strategie wird mit sehr kostengünstigen ETFs für die taktische Vermögensallokation kombiniert. Langfristig bleiben wir bei unserem bevorzugten Anlagetalent.

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Fazit: Intelligente und entspannte Vermögensverwaltung

Insgesamt kann sich eine professionelle Vermögensverwaltung auszahlen und Ihnen helfen, Ihre Anlagen effektiver zu verwalten, Ihre langfristigen Ziele zu erreichen und gleichzeitig das Risiko gering zu halten. Fragen Sie nach unseren Angebote zur Vermögensverwaltung „Marmot Easy“, „Marmot Premium“ und „Marmot Select“ mit unterschiedlichen Investitionsbeträgen und Dienstleistungen. Verwalten Sie Ihr Vermögen auf intelligente und entspannte Weise!

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*1) https://www.capgemini.com/de-de/news/pressemitteilung/studie-world-wealth-report-2022/#:~:text=In%20Deutschland%20wuchs%20die%20Anzahl,6%2C8%20Prozent%20gestiegen%20war.