Governance-orientierte Vermögensverwaltung für Familien in Herrliberg mit Bestand

Wenn Sie eine integrierte Struktur aufbauen, die klare Governance, einen gestaffelten Nachfolgeplan und professionelle Verwaltung vereint, geben Sie Ihrem Familienvermögen eine echte Chance, drei Generationen zu überdauern, anstatt nach der zweiten zu zerfallen. Familien in Herrliberg, die ihr Kapital über Jahrzehnte bewahren, betrachten Struktur, Familienregeln und Beratung als ein zusammenhängendes System und nicht als drei getrennte Entscheidungen. Marmot Finance unterstützt Familien genau bei dieser Art der ganzheitlichen Planung.

Kurz gefasst:

• Familien-Governance und eine schriftliche Familienverfassung beugen Streitigkeiten vor, die das Vermögen gefährden könnten. Sie sollten in ruhigen Zeiten gemeinsam mit Rechts- und Finanzberatern ausgearbeitet werden.
• Eine schlüssige Vermögensstruktur erfordert die gemeinsame Gestaltung von Eigentumsverhältnissen, Wohnsitz und Nachfolge, gestützt auf dokumentierte Substanz und klare Entscheidungsprozesse.
• Eine gestaffelte Nachfolgeplanung mit formellen Rechtsdokumenten und langfristigen Zeitrahmen minimiert die Risiken, die mit plötzlichen Übergaben oder mangelnder Vorbereitung verbunden sind.
• Die Ausbildung der Erben durch Verantwortung, Mentoring und praktische Erfahrung – insbesondere im philanthropischen Bereich – fördert eine langfristige Vermögensverwaltung weitaus effektiver als eine pauschale Erbschaft.
• Die Diversifizierung von Investitionen über lokale Immobilien hinaus sowie das Verständnis grenzüberschreitender Steuer-, Erbschafts- und Aufenthaltsgesetze sind für den Vermögenserhalt in Herrliberg unerlässlich.

Warum Familien-Governance und eine Familienverfassung Ihr Vermögen schützen

Das meiste Familienvermögen verschwindet nicht durch schlechte Investitionen. Es schwindet, weil sich Geschwister uneinig sind, niemand schriftlich festgelegt hat, wer was entscheidet, und sich Streitigkeiten so lange hinziehen, bis die Anwälte einen größeren Anteil beanspruchen als das Finanzamt. Eine Familienverfassung verhindert dies, bevor es dazu kommt.

Es handelt sich um ein schriftliches, von der Familie verabschiedetes Dokument, das den Zweck des Vermögens definiert (dient es der Finanzierung des Lebensstils, von Unternehmen oder philanthropischen Zwecken?), festlegt, wie Entscheidungen getroffen werden und wer welche Rolle innehat.

Eine praktikable Verfassung umfasst in der Regel:

• Den gemeinsamen Zweck des Familienvermögens und die Definition von „Erfolg“ über Generationen hinweg
• Entscheidungsregeln: Wer ist stimmberechtigt, was erfordert Einstimmigkeit, wie werden Blockaden gelöst
• Rollen und Abgrenzungen zwischen Familienmitgliedern, eingesetzten Treuhändern und externen Beratern
• Ein Verfahren zur Streitbeilegung, auf das man sich einigt, bevor es tatsächlich benötigt wird

Entwerfen Sie das Dokument gemeinsam mit einem spezialisierten Anwalt und Ihrem Vermögensverwalter und überprüfen Sie es alle paar Jahre, während die Familie wächst. Governance-Rahmenwerke in Kombination mit professioneller Beratung sind rein steuerlich motivierten Strukturen konsequent überlegen wenn es darum geht, Vermögen tatsächlich zu erhalten.

Profi-Tipp: Verfassen Sie die Familienverfassung in ruhigen Zeiten, nicht erst während einer Nachfolgekrise. Das Dokument funktioniert gerade deshalb so gut, weil es zum Zeitpunkt der Unterzeichnung noch niemand brauchte.

Gestaltung einer schlüssigen Vermögensstruktur: Holdings, Stiftungen und Substanz

Stückwerk bei der Strukturierung ist der schleichende Untergang von Familienvermögen. Ein Berater gründet aus steuerlichen Gründen eine Firma, ein anderer eröffnet aus Währungsgründen ein Konto, ein dritter empfiehlt eine Stiftung für den Datenschutz. Keiner von ihnen spricht mit dem anderen, und fünf Jahre später kann niemand mehr erklären, warum die Struktur so aussieht, wie sie aussieht. Das ist ein Problem, denn Steuerbehörden und Gerichte verlangen zunehmend eine nachvollziehbare Begründung für jede Einheit.

Eine schlüssige Struktur wird genau umgekehrt aufgebaut: Eigentum, Wohnsitz, Nachfolge und Vermögensschutz werden gemeinsam konzipiert, sodass sich die einzelnen Teile gegenseitig stützen, anstatt sich zu behindern.

Um die tatsächliche Substanz hinter einer Holding oder Stiftung zu belegen, sollten Sie sicherstellen, dass Sie Folgendes nachweisen können:

1. Ein echtes Gremium, das tagt und Entscheidungen trifft, statt nur als Alibi-Funktion zu dienen
2. Tatsächliche Geschäftsräume oder eine registrierte Präsenz, die der Funktion der Einheit angemessen ist
3. Personal oder Management, das über den Familienkreis hinausgeht
4. Ein klarer wirtschaftlicher Grund für die Struktur, der über reine Steuerersparnisse hinausgeht

Holdinggesellschaften eignen sich hervorragend als Governance-Instrumente, wenn sie Vorstandsregeln, Ausstiegsmechanismen und Minderheitenschutz enthalten, die Streitigkeiten Jahre später verhindern. Stiftungen eignen sich eher für Familien, die sich auf langfristige philanthropische Ziele konzentrieren und nicht auf kommerzielle Kontrolle.

Nachfolgemechanismen: gestaffelte Übergaben, rechtliche Instrumente und Zeitpläne

Rund 88 % der Schweizer Unternehmen sind familiengeführt, und ein großer Teil steht laut Untersuchungen zur Nachfolge in Schweizer Familienunternehmen innerhalb des nächsten Jahrzehnts vor einem EigentümerwechselDiese Statistik ist deshalb so wichtig, weil die meisten dieser Familien viel zu spät mit der Planung beginnen.

Eine schrittweise Übergabe ist fast immer besser als ein einzelner Stichtag. Übertragen Sie Nachfolgern nach und nach echte Verantwortung, testen Sie sie bei kleineren Entscheidungen, bevor es um größere geht, und bauen Sie formelle Kontrollpunkte ein, anstatt alles auf einen dramatischen Übergabemoment zu setzen.

Das rechtliche Instrumentarium, das Sie neben diesem Plan benötigen, umfasst:

• Ein Testament, das die aktuellen familiären Verhältnisse widerspiegelt und nach wichtigen Lebensereignissen überprüft wird
• Einen Ehevertrag oder eine güterrechtliche Vereinbarung, insbesondere wenn die Ehepartner aus unterschiedlichen Rechtsordnungen stammen
• Gesellschaftervereinbarungen mit klaren Kauf- und Verkaufsoptionen für Familienunternehmen
• Vorsorgevollmachten, die nicht nur den Todesfall, sondern auch den Fall der Geschäftsunfähigkeit abdecken

Für Familien, bei denen ein Unternehmen oder ein bedeutendes Vermögensereignis ansteht, bietet ein Zeitraum von fünf bis zehn Jahren den Nachfolgern Zeit, sich zu bewähren, und der Familie die Möglichkeit, den Plan anzupassen. Bis zum Ruhestand zu warten, ist ehrlich gesagt der riskanteste Ansatz überhaupt.

Vorbereitung der Erben: Bildung, Wertevermittlung und praktische Ausbildung

Strukturen und rechtliche Dokumente funktionieren nur, wenn die Erben deren Zweck verstehen. Die Vermittlung von Verantwortungsbewusstsein durch schrittweise zunehmende Aufgaben unter Aufsicht funktioniert in der Regel weitaus besser, als eine hohe Summe zu übergeben und auf das Beste zu hoffen.

Familien, die dies erfolgreich umsetzen, nutzen meist eine Kombination aus:

• Mentoring durch ältere Familienmitglieder oder vertrauenswürdige externe Berater
• Praktika oder Hospitationen im Familienunternehmen oder im Investitionsausschuss
• Regelmäßigen Familienratssitzungen, bei denen jüngere Mitglieder Fragen stellen und ihre Meinung äußern können
• Klausurtagungen, die sich gezielt auf gemeinsame Werte und langfristige Ziele konzentrieren und von geschäftlichen Besprechungen getrennt sind

Verantwortung sollte mit dem Alter und der nachgewiesenen Kompetenz wachsen, nicht einfach mit der Geburtenreihenfolge. Ein 22-Jähriger, der unter Anleitung ein kleines Budget verwaltet, lernt mehr als ein 35-Jähriger, dem plötzlich die volle Kontrolle übertragen wird.

Philanthropie eignet sich hier besonders gut als Übungsfeld. Ein bescheidener Familienfonds für wohltätige Zwecke ermöglicht es jüngeren Mitgliedern, Entscheidungsfindung, Budgetierung und Governance an einem Thema zu üben, das ihnen am Herzen liegt – bei weitaus geringerem Risiko als bei der gesamten Familienbilanz.

Profi-Tipp: Geben Sie der nächsten Generation ein kleines Kapital zur eigenständigen Verwaltung – mit echter Aufsicht, aber auch echten Konsequenzen. Fehler bei 20.000 £ lehren mehr, als es Vorlesungen je könnten.

Anlagestrategie und Maßnahmen zum Vermögensschutz für den langfristigen Kapitalerhalt

Multigenerationale Portfolios erfordern eine andere Denkweise als ein typisches Wachstumsinvestment. Das Ziel ist nicht die maximale Rendite in diesem Jahrzehnt, sondern Kapital, das real auch für Enkelkinder existiert, die noch nicht geboren sind.

Das bedeutet in der Regel eine langfristige Allokation, die auf beständige, diversifizierte Vermögenswerte ausgerichtet ist. Dazu gehören ein signifikanter Anteil an Sachwerten und substanzstarken Unternehmen sowie liquide Mittel, um Steuerforderungen oder Notfälle zu decken, ohne zu ungünstigen Verkäufen gezwungen zu sein.

Konkrete Schutzmaßnahmen, die frühzeitig umgesetzt werden sollten:

• Depotstrukturen, die Familienvermögen klar von operativen Geschäftsrisiken trennen
• Angemessene Haftpflichtversicherungen für Familienmitglieder in Governance- oder Leitungsfunktionen
• Rechtliche Strukturen, die die persönliche Haftung von Geschäfts- oder Anlagerisiken abgrenzen
• Regelmäßige unabhängige Überprüfung des gesamten Portfolios, nicht nur einzelner Positionen

Familien, die eine klare Governance mit professioneller Beratung kombinieren, bewahren ihr Vermögen beständiger als diejenigen, die sich allein auf steuerliche Gestaltung verlassen. Wachstum bleibt wichtig, steht aber hinter der Sicherung des Kapitals für den nächsten Marktabschwung, die nächste Scheidung oder die nächste Erbschaftssteuer zurück.

Steuerliche, wohnsitzrechtliche und juristische Aspekte, die die Vermögensnachfolge maßgeblich beeinflussen

Wohnsitzentscheidungen haben ein größeres Gewicht, als den meisten Familien bewusst ist. Der Wohnort bestimmt, wie das weltweite Einkommen besteuert wird, welches Erbrecht Anwendung findet und sogar, welcher eheliche Güterstand gilt. Daher muss dies für die gesamte Struktur modelliert werden und darf nie isoliert aus steuerlichen Gründen erfolgen.

Die Schweizer Kantone wenden unterschiedliche Erbschafts- und Schenkungssteuerregeln an. Familien, die illiquide Vermögenswerte, Immobilien, Unternehmen oder Kunst halten, können bei unerwarteten Steuerforderungen unter erheblichen Liquiditätsdruck geraten. Frühzeitige Planung verhindert erzwungene Verkäufe zum ungünstigen Zeitpunkt.

Beziehen Sie vor jeder wichtigen Entscheidung folgende Experten ein:

• Einen Steueranwalt, der mit grenzüberschreitenden und kantonalen Regelungen vertraut ist
• Einen Notar für Testamente, Eheverträge und Eigentumsübertragungen
• Ihren Vermögensverwalter, um das Anlageportfolio mit der rechtlichen Planung in Einklang zu halten

Die Liquiditätsplanung für künftige Steuerverpflichtungen erfordert ein eigenes Gespräch mit Beratern, idealerweise Jahre bevor sie akut wird. Unser Leitfaden zu Grundlagen der Nachlassplanung behandelt Testamente und Eheverträge eingehender.

Family Office und hybride Optionen: Wann ist eine Professionalisierung sinnvoll?

Nicht jede Familie benötigt ein eigenes Family Office. Viele sind mit einem hybriden Modell deutlich besser beraten: Ein kleines internes Team kümmert sich um Governance und Reporting, während spezialisierte Aufgaben wie Steuerstrukturierung oder alternative Anlagen an externe Experten ausgelagert werden.

1. Internes Family Office: sinnvoll, sobald Vermögenswerte und Komplexität Vollzeitpersonal rechtfertigen – typischerweise für die größten und komplexesten Familienvermögen.
2. Vollständig ausgelagertes Modell: geeignet für Familien, die professionelles Management wünschen, ohne eine eigene interne Infrastruktur aufzubauen.
3. Hybrides Modell: kombiniert interne Aufsicht mit externen Spezialisten und bietet Skalierbarkeit bei gleichzeitiger Wahrung der familiären Kontrolle.

Die meisten Familien beginnen mit einem hybriden Modell. Behalten Sie die Governance und die übergeordneten Entscheidungen in der Familie und lagern Sie die Umsetzung von Investitionen, die Einhaltung steuerlicher Vorschriften sowie das Reporting an Spezialisten aus. Überprüfen Sie diese Vereinbarung alle paar Jahre, da sich die Bedürfnisse der Familie ändern können.

Lokale Investitionsmöglichkeiten und Risiken in Herrliberg

Herrliberg liegt an der Goldküste des Zürichsees, und diese geografische Lage prägt sowohl die Chancen als auch die Risiken für die hier ansässigen Familien. Die Immobilienwerte entlang dieses Seeabschnitts waren historisch gesehen sehr wertstabil, was Immobilien zu einem attraktiven Kernbestandteil macht. Dies führt jedoch auch zu einer Konzentration des Risikos, wenn das Vermögen einer Familie unverhältnismäßig stark an ein einzelnes Haus oder eine kleine Ansammlung lokaler Grundstücke gebunden ist.

Die praktische Lehre daraus ist eine Diversifizierung außerhalb der unmittelbaren Umgebung – nicht aus Misstrauen gegenüber dem lokalen Markt, sondern weil die Zukunft einer Familie nicht vom Immobilienzyklus einer einzigen Postleitzahl abhängen sollte. Familien vor Ort halten oft bereits erhebliches Eigenkapital in ihrem Hauptwohnsitz; daher sollte das Anlageportfolio diese Konzentration bewusst durch liquide, global diversifizierte Bestände ausgleichen.

Zudem spielt bei dieser Art von Vermögen der Schweizer Franken eine Rolle. Die Währungsstärke hat die Kaufkraft für Familien, die in Franken rechnen, historisch geschützt, kann aber die Renditen nicht abgesicherter ausländischer Anlagen schleichend schmälern, wenn das Portfolio nicht aktiv unter diesem Aspekt verwaltet wird.

Der Besitz lokaler Unternehmen ist unter den wohlhabenderen Haushalten in Herrliberg weit verbreitet; oft handelt es sich um Mehrgenerationenbetriebe mit Wurzeln in der Region. Für diese gelten dieselben Nachfolgesorgen wie zuvor besprochen: Gestaffelte Übergaben und eine dokumentierte Governance sind für ein Familienunternehmen in Herrliberg genauso wichtig wie überall sonst in der Schweiz. Das Risiko ist nicht standortspezifisch, aber die Konzentration ist es oft, da viele Familien hier ihr Vermögen von Anfang an durch ein einziges Unternehmen statt durch ein diversifiziertes Portfolio aufgebaut haben.

Auswirkungen des Schweizer Bankgeheimnisses und der Privatsphäre für vermögende Familien

Das Schweizer Bankgeheimnis hat sich im letzten Jahrzehnt grundlegend gewandelt, und Familien, die ihre Planung noch auf alten Annahmen aufbauen, arbeiten mit veralteten Informationen. Der automatische Informationsaustausch findet heute zwischen der Schweiz und den meisten großen Volkswirtschaften statt, was bedeutet, dass Kontodaten routinemäßig an die Steuerbehörden im steuerlichen Wohnsitzland des Kunden übermittelt werden. Die Privatsphäre gegenüber anderen Regierungen im traditionellen Sinne ist weitgehend aufgehoben.

Was bleibt – und das ist von Bedeutung – ist die Privatsphäre gegenüber der Öffentlichkeit und Geschäftskonkurrenten. Schweizer Finanzinstitute halten weiterhin strenge Vertraulichkeitsstandards ein, die eine beiläufige Offenlegung von Kontoinformationen an Dritte ohne rechtliches Verfahren verhindern. Für Familien, die sich Sorgen um ihre Sichtbarkeit in der lokalen Gemeinschaft machen oder Details ihres Familienunternehmens vor Wettbewerbern schützen wollen, ist dies nach wie vor von erheblicher Bedeutung.

Die praktische Konsequenz ist, dass Strukturen niemals auf die Umgehung von Steuerberichterstattung ausgelegt sein sollten; dieser Ansatz birgt echte rechtliche Risiken und funktioniert ohnehin immer weniger. Stattdessen sollten sich Familien auf legitime Schutzmaßnahmen für ihre Privatsphäre konzentrieren: die angemessene Nutzung von Holdingstrukturen, eine sorgfältige Kontrolle darüber, wer Zugriff auf Finanzinformationen hat, und die Zusammenarbeit mit Beratern, die sowohl die gesetzlichen Meldepflichten als auch die verfügbaren legitimen Instrumente zur Wahrung der Vertraulichkeit verstehen.

Der FINMA-akkreditierte Status von Marmot Finance bedeutet, dass jede Kundenbeziehung innerhalb dieses modernen, transparenten Regulierungsrahmens operiert – mit umfassendem Schutz der Privatsphäre, ohne die rechtlichen Risiken veralteter Geheimhaltungsannahmen.

Auswirkungen des Schweizer Erbrechts auf den Vermögenserhalt in Herrliberg

Herrliberg liegt im Kanton Zürich, und das kantonale Recht hat einen stärkeren Einfluss auf die Nachlassplanung, als viele Familien erwarten. Aufgrund der Schweizer Pflichtteilsregeln muss ein Teil des Nachlasses gesetzlich an bestimmte Erben – in der Regel Kinder und Ehepartner – übergehen, unabhängig davon, was in einem Testament festgelegt ist. Dies schränkt den Spielraum für die Vermögensübertragung selbst bei sorgfältiger Planung ein.

Zürich hat eigene kantonale Vorschriften für Erbschafts- und Schenkungssteuern, wobei die Sätze je nach Verwandtschaftsgrad zwischen Erblasser und Begünstigtem variieren. Direkte Nachkommen und Ehepartner werden in der Regel steuerlich begünstigt gegenüber entfernteren Verwandten oder nicht verwandten Begünstigten. Daher kann die Struktur der Erbfolge das steuerliche Ergebnis maßgeblich beeinflussen, unabhängig vom Gesamtwert des übertragenen Vermögens.

Familien mit illiquiden Vermögenswerten, insbesondere Immobilien angesichts der hohen Werte in Herrliberg, müssen sorgfältig planen, wie Erben die anfallenden Steuern begleichen können, ohne zum Verkauf des Familienheims gezwungen zu sein. Hier wird die zuvor erwähnte Liquiditätsplanung konkret: Eine Familie, deren Vermögen größtenteils in einer Immobilie am See gebunden ist, benötigt lange vor dem Erbfall einen Plan zur Deckung der Erbschaftssteuerverpflichtungen.

Die Überprüfung von Testament und Nachlassplan anhand der aktuellen kantonalen Bestimmungen sollte idealerweise regelmäßig – nicht nur einmalig – gemeinsam mit einem Notar und einem Steuerberater erfolgen. Kantonale Gesetze und familiäre Umstände ändern sich, sodass ein vor zehn Jahren erstellter Plan möglicherweise nicht mehr den aktuellen Gegebenheiten entspricht.

Grenzüberschreitende Aspekte für international vernetzte Familien in Herrliberg

Aufgrund der internationalen Gemeinschaft in Herrliberg haben viele Haushalte hier finanzielle Verbindungen, Familienmitglieder, Immobilien oder geschäftliche Interessen in mehreren Ländern. Diese grenzüberschreitende Realität erhöht die Komplexität der Nachlassplanung erheblich, mit der rein schweizerische Familien nicht konfrontiert sind.

Das unmittelbarste Problem ist das Risiko der Doppelbesteuerung. Familien mit Einkommen oder Vermögenswerten in mehreren Ländern müssen verstehen, wie die Doppelbesteuerungsabkommen zwischen der Schweiz und den jeweiligen Staaten konkret anzuwenden sind, da die Regeln je nach Jurisdiktion und Vermögensart stark variieren. Dies sollte nicht vermutet, sondern für jedes betroffene Land professionell geprüft werden.

Das Erbrecht bildet eine zweite Ebene. Verschiedene Länder wenden unterschiedliche Regeln an, wer was erbt, und diese können mit den Schweizer Pflichtteilsbestimmungen kollidieren. Eine Familie mit einem Ferienhaus in einem anderen EU-Land könnte beispielsweise feststellen, dass für diesen spezifischen Vermögenswert das Erbrecht des jeweiligen Landes gilt, ungeachtet dessen, was in einem Schweizer Testament steht. Die EU-Erbrechtsverordnung erlaubt EU-Bürgern eine gewisse Rechtswahl, doch Schweizer Ansässige benötigen eine spezifische Beratung, wie dies mit Schweizer Regeln interagiert.

Güterrechtliche Aspekte verschärfen dies zusätzlich für Paare, bei denen die Ehepartner unterschiedliche Nationalitäten haben oder zuvor woanders ansässig waren. Der für eine Ehe geltende Güterstand kann von den Annahmen der Ehepartner abweichen, was direkte Konsequenzen für das Eigentum der Parteien und den Übergang an die Erben hat.

Für Familien in dieser Situation gilt ein einheitlicher Rat: Lassen Sie nicht verschiedene Berater für verschiedene Länder isoliert arbeiten. Eine kohärente Struktur muss jede betroffene Jurisdiktion berücksichtigen, da Lücken zwischen den Systemen genau die Stellen sind, an denen Vermögen verloren geht.

Marmot Finance: Wie wir Familien beim Vermögenserhalt unterstützen

Marmot Finance ist ein FINMA-akkreditierter Vermögensverwalter, der speziell auf die Bedürfnisse von Frauen und Familien in der Schweiz und Europa ausgerichtet ist. Wir kombinieren persönliche Beratung mit digitalen Tools, damit Familien sowohl eine echte menschliche Beziehung als auch volle Transparenz über ihre Finanzen erhalten.

Unsere Kunden nutzen Tools wie das Money Makeover Quiz für eine ehrliche erste Einschätzung ihrer finanziellen Lage und arbeiten dann mit einem Coach oder Berater an einem maßgeschneiderten Mandat, das ihre tatsächliche familiäre Situation widerspiegelt – statt auf generische Vorlagen zu setzen. Über 350 Frauen haben bereits die Beratung von Marmot genutzt, um klarere und fundiertere Finanzpläne zu erstellen, einige davon bereits mit den in diesem Artikel beschriebenen generationenübergreifenden Strukturen.

Ein klarer nächster Schritt: Kontaktieren Sie Marmot Finance für eine erste Bestandsaufnahme

Marmot Finance ist die Alternative zur traditionellen Schweizer Privatbank für Familien in Herrliberg, die Governance, Nachfolge und Anlagestrategie als einen koordinierten Plan behandeln möchten – statt in drei separaten Gesprächen mit drei verschiedenen Firmen. Während viele Banken auf Standardportfolios setzen, baut Marmot ein Mandat rund um Ihre tatsächliche Familienstruktur, Ihre Nachfolger und Ihre langfristigen Ziele auf.

Eine erste Bestandsaufnahme mit Marmot umfasst in der Regel Ihre aktuelle Struktur, Ihren Zeitplan für die Nachfolge und die bereits vorhandenen Unterlagen wie Testamente, Eheverträge oder Aktionärsbindungsverträge. Dieses erste Gespräch ist unverbindlich und ohne jeglichen Druck, etwas zu unterzeichnen, bevor Sie bereit sind.

Wenn Sie erfahren möchten, wie ein ganzheitlicher Plan für Ihre Familie aussehen könnte, beginnen Sie auf unserer Seite für Vermögensverwaltung oder informieren Sie sich über unser Angebot zur Vermögensverwaltung in Herrliberg , um zu sehen, wie ein erstes Beratungsgespräch abläuft.

Dieser Artikel dient der allgemeinen Information und ersetzt keine Beratung durch einen qualifizierten Finanzberater. Bitte konsultieren Sie einen qualifizierten Finanzexperten bezüglich Ihrer persönlichen Situation, bevor Sie aufgrund dieser Informationen handeln.

Quellen

• Vermögensstrukturierung Schweiz | Goldblum and Partners
• Recht
• Hybride Family-Office-Strategien im Wealth Management | Pictet

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