5 Top-Finanzanlagen für höhere Renditen

Die Entscheidung, in welche Vermögenswerte man investieren soll, ist nie einfach. Es gibt viele Faktoren zu berücksichtigen, wie Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikotoleranz, Ihre finanziellen Ziele und Ihre aktuelle Lebensphase. Ebenso wichtig ist es, in wachstumsstarke Anlagen wie Aktien zu investieren, die Ihnen höhere Renditen bieten, um die Inflation auszugleichen und den Wert Ihres Kapitals zu steigern! Schließlich ist genau das der eigentliche Zweck von Investitionen.

Was sind die besten Anlagen für höhere Renditen?

Zuerst einmal: Alle Investitionen sind Vermögenswerte, aber nicht alle Vermögenswerte sind Investitionen. Lassen Sie uns das erklären. Ein Auto zum Beispiel gilt als Vermögenswert, ist aber keine Investition, da es mit der Zeit an Wert verliert – im Gegensatz zu Aktien oder Immobilien, die trotz schwankender Preise langfristig meist an Wert gewinnen. In unserem anderen Artikel erhalten Sie einen Überblick über alle Anlageklassen.

Als Anleger oder angehender Investor möchten Sie Ihr Geld in Vermögenswerte stecken, die höhere Renditen erwirtschaften und somit den Wert Ihres Portfolios steigern. Sehen Sie sich unten die fünf besten Finanzanlagen für höhere Renditen an. Hier sind einige Tipps, die Sie brauchen, bevor Sie mit dem Investieren beginnen.

1. Setzen Sie auf börsengehandelte Fonds (ETFs)

Börsengehandelte Fonds (ETFs) gehören zu den beliebtesten Anlagemöglichkeiten. Sie bieten Diversifikation sowie kostengünstigen Zugang zu einer Vielzahl von Anlageklassen, Branchen und internationalen Märkten. Ein ETF ist ein diversifizierter Korb aus Wertpapieren oder Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen, der einen zugrunde liegenden Börsenindex wie den EuroStoxx 50, den DAX oder den S&P 500 abbildet.

ETFs werden passiv verwaltet, was bedeutet, dass sie geringere Verwaltungskosten verursachen und steuerlich effizienter sind als aktiv verwaltete Fonds. Die geschätzte durchschnittliche jährliche Rendite von ETFs liegt je nach Index bei etwa 7 % bis 9 %. Vergleichen Sie unbedingt die Wertentwicklung und die Gebühren verschiedener ETFs, bevor Sie eine endgültige Entscheidung treffen, und lassen Sie sich von einem Finanzberater unterstützen. Sie können ETFs wie Einzelaktien über einen Broker oder eine Bank an jeder Börse kaufen und verkaufen.

2. Investieren Sie in Dividendenfonds

Dividendenaktien gelten als eine der sichersten und zuverlässigsten Anlagen. Beim Dividenden-Investing werden Aktien von Unternehmen gekauft, die Gewinne ausschütten, um ein passives Einkommen zu generieren. Dividenden sind Anteile am Unternehmensgewinn, die in der Regel vierteljährlich an die Aktionäre ausgezahlt werden.

Dividendenaktien können je nach Index und Marktbedingungen eine jährliche Rendite von 2 % bis 4 % erzielen. Die Vorteile von Dividendenaktien sind zweifach: a) Sie ermöglichen einen Kapitalzuwachs durch langfristige Wertsteigerung am Markt und b) sie generieren kurzfristig Barmittel. Sie können die Dividendenqualität eines Unternehmens anhand von Faktoren wie Ausschüttungsquoten und Gewinnberichten beurteilen. Dividendenaktien können Sie über einen Broker oder eine Bank erwerben.

3. Geld verdienen mit aktiv verwalteten Fonds

Aktiv verwaltete Fonds bündeln das Kapital einzelner Anleger in einem Topf, der von einem Fondsmanager verwaltet wird. Diese Fonds, oft auch Investmentfonds genannt, helfen Ihnen dabei, Ihr Portfolio über verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder Bargeld sowie über Branchen und internationale Märkte hinweg zu diversifizieren. Dies trägt zur Risikostreuung bei. Die Einstiegskosten sind zudem geringer als beim direkten Aktienkauf, da sich die Gebühren auf viele Anleger verteilen.

Die Wertentwicklung von Investmentfonds hängt von der Anlagestrategie (z. B. offensiv oder moderat), den Branchen und den Märkten ab. Historische Renditen verschiedener Fonds können zwischen 2,5 % und 20 % liegen. Es ist wichtig, einen vertrauenswürdigen Vermögensverwalter zu finden (wir haben viele davon), der Ihnen hilft, Ihre Rendite bei jeder Anlage zu maximieren.

4. Hochzinsanleihen als Chance

Hochzinsanleihen (High-Yield-Bonds) können als Mittelweg zwischen Aktien und klassischen Anleihen betrachtet werden. Sie gelten als riskanter als herkömmliche Anleihen, sind aber dennoch weniger volatil als der Aktienmarkt. Es handelt sich um Unternehmensanleihen mit einer niedrigeren Bonität (unter BBB oder Baa3) als bei Anleihen mit Investment-Grade-Rating. Da sie ein höheres Ausfallrisiko bergen, bieten sie höhere Zinsen, um den Anleger für das eingegangene Risiko zu entschädigen. Lesen Sie mehr über den Unterschied zwischen Aktien und Anleihen.

Betrachtet man die historische Wertentwicklung seit den 1980er Jahren, haben Hochzinsanleihen jährliche Renditen zwischen 5 % und 30 % erzielt. Selbst während der Tiefstände in den späten 1990er Jahren brachten sie noch 8 % bis 9 % pro Jahr ein. Wichtig ist auch, dass Hochzinsanleihen nicht immer ihr niedriges Rating behalten müssen: Ereignisse wie Bonitätsverbesserungen, bessere Finanzberichte, Fusionen und Übernahmen, Managementwechsel oder Produktinnovationen können den Wert der Anleihen steigern und ihr Rating verbessern.

Gerade im Bereich der Hochzinsanleihen ist der Kauf eines aktiv verwalteten Fonds eine sehr gute Idee. Ein Fondsmanager prüft und besucht jedes Unternehmen und investiert nur in die soliden Werte. Ein ETF hingegen investiert entlang einer Benchmark, bei der der größte Emittent das höchste Gewicht hat. In diesem Bereich ist jedoch das Unternehmen mit der geringeren Verschuldung das gesündere.

5. Kryptowährungen nutzen

Kryptowährungen, auch als virtuelle oder digitale Währungen bezeichnet, fungieren als elektronisches Geld. Das bedeutet, dass sie nicht physisch in Form von Münzen oder Scheinen existieren. Kryptowährungen dienen als Zahlungssysteme, um Verträge auszuführen und Programme zu betreiben. Bitcoin war die erste Kryptowährung, die 2009 eingeführt wurde; heute sind über 4.000 Kryptowährungen im Umlauf. Einheiten wie Coins oder Token werden durch einen Prozess namens Mining erzeugt, bei dem Code und eine verschlüsselte Kette von Datenblöcken, die sogenannte Blockchain, genutzt werden.

Obwohl Investitionen in Krypto durch Handel, Staking oder Mining enorme Renditen bieten können, ist zu beachten, dass Kryptomärkte extrem volatil sind, was sie zu einer der riskantesten Anlageformen macht. Es ist daher unerlässlich, sich vor einer Investition gründlich zu informieren. Dazu gehören die Projekte und Technologien hinter einer Kryptowährung, ihre Marktkapitalisierung, Preisschwankungen, die Historie und vieles mehr.

Eine Möglichkeit, vom Kryptoboom mit geringerer Volatilität zu profitieren, ist eine Investition in das US-Unternehmen NVIDIA. Die von diesem Unternehmen hergestellten Grafikkarten werden hauptsächlich für das Mining von Kryptowährungen eingesetzt.

Steigern Sie Ihre Anlagerenditen mit einem Vermögensverwalter

Der beste Weg, um die Rendite bestehender Anlagen zu maximieren oder in renditestärkere Vermögenswerte zu investieren, ist ein Gespräch mit einem qualifizierten Vermögensverwalter. Dieser kann Ihnen basierend auf Ihren finanziellen Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrem verfügbaren Kapital gezielte Empfehlungen aussprechen.