Vermögensverwaltung: Ein Blick in die Welt des Asset Managements

In den vergangenen Krisenjahren haben sich viele Menschen Sorgen um die Zukunft ihres Vermögens gemacht. Es ist verständlich, dass Anleger in Zeiten instabiler Märkte und unsicherer Immobilientrends bei steigenden Zinsen um ihre Finanzen bangen. Doch trotz der Marktvolatilität und verschiedener Krisen konnten viele Investoren ihr Vermögen weiter steigern – wie der jährliche World Wealth Report *1) zeigt, der das Vermögen wohlhabender Personen untersucht. Das Geheimnis, wie Vermögende ihr Kapital trotz Inflation und Krisen mehren, liegt unter anderem in der Höhe des investierbaren Vermögens, aber auch in einem intelligenten Wealth Management.

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Was versteht man unter Wealth Management?

Der Begriff „Wealth Management“ stammt aus dem Englischen und bezeichnet die Verwaltung von Anlagevermögen, also von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder anderen Investments. Ein Wealth Manager (auch Vermögensverwalter genannt) entscheidet, wie das Kapital seines Kunden optimal angelegt wird und aus welchen Werten sich das Portfolio zusammensetzen sollte. Diese Entscheidungen basieren auf den spezifischen Zielen, der Risikotoleranz und der Vermögenssituation des Kunden. Gleichzeitig erfolgen die Investitionen auf Basis von Marktanalysen und Risikobewertungen. Der Fokus liegt darauf, das Kundenvermögen zu mehren und Risiken zu minimieren, um langfristig eine optimale Gesamtrendite zu erzielen. Wealth Management geht damit weit über die Beratung im Rahmen einer klassischen Finanzberatung hinaus. Die Anlagestrategie wird von den erfahrenen Experten des Unternehmens entwickelt und kontinuierlich überwacht, um sicherzustellen, dass die finanziellen Ziele des Kunden erreicht werden.

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Ziele des Kunden durch Wealth Management verwirklichen

Jeder hat bestimmte Ziele und Wünsche, wenn es um Geldanlagen geht. Ob Sie nachhaltige Zukunftsvisionen verwirklichen oder Ihr Vermögen sicher für einen sorgenfreien Ruhestand anlegen möchten – Ihr wertvolles Kapital sollte genutzt und vermehrt werden, um für spätere Ziele zur Verfügung zu stehen.

Das Wealth Management von Marmot hilft Ihnen, Ihr Vermögen gemäß Ihren Wünschen anzulegen, damit es optimale Renditen erzielt. Risikomanagement ist eine der wichtigsten Aufgaben unserer Wealth Manager. Zudem können auch wichtige Aspekte der Nachfolgeplanung in das Wealth Management integriert werden.

Ein Finanzmanager kann Ihr Familienvermögen langfristig erhalten und mehren, damit es an künftige Generationen weitergegeben werden kann. Dies ist besonders für Familienunternehmen von Bedeutung. Ein professioneller Wealth Manager definiert zunächst gemeinsam mit Ihnen Ihre Ziele und entwickelt eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Anlage- und Portfoliostrategie.

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Wealth Management: Fünf Schritte zur erfolgreichen Geldanlage

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1. Klar definierte Ziele

Nur wer klare Ziele hat, kann diese auch erreichen. Professionelles Wealth Management stellt Ihre Ziele in den Mittelpunkt. Doch unsere Wealth Manager betrachten noch mehr: Welcher Anlegertyp sind Sie? Benötigen Sie viel Sicherheit oder akzeptieren Sie für hohe Gewinnchancen auch Risiken? Wie ist Ihre finanzielle Ausgangslage und wie lange können Sie auf einzelne Summen verzichten? Basierend auf Ihren Angaben und Vorgaben werden Anlageentscheidungen getroffen, die exakt zu Ihnen passen und Ihnen helfen, Ihr Vermögen langfristig zu steigern.

2. Entwicklung der Portfoliostrategie

Sobald die Ziele klar definiert sind, entwickelt der Wealth Manager eine Portfoliostrategie, die exakt auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dies kann einen spezifischen Fokus, eine breite Diversifikation oder auch bestimmte Anlageklassen umfassen. Vor allem muss das Wealth Management zur Mentalität des Anlegers passen. Wer gerne Risiken eingeht, um hohe Renditen zu erzielen, wird mit klassischen, eher starren Anlageformen wie Anleihen genauso unglücklich sein wie ein sicherheitsbewusster Anleger, dessen Aktiendepot wilde Kurssprünge macht.

3. Asset Allocation

Nachdem der Fokus festgelegt wurde, ist der nächste Schritt im Wealth Management die Asset Allocation. Dabei geht es darum, wie das Portfolio des Kunden auf geeignete Anlageklassen aufgeteilt wird. Die wichtigsten Anlageklassen sind in der Regel Aktien, Anleihen und Immobilien. In den letzten Jahren sind vermehrt Kryptowährungen und Rohstoffe hinzugekommen. Diese einzelnen Anlageklassen weisen unterschiedliche Rendite- und Risikoprofile auf. Im Durchschnitt erzielt ein gut diversifiziertes Portfolio die beste Performance. Schwankungen und kurzfristige Renditeverluste in einzelnen Anlageklassen sind jedoch nicht ungewöhnlich.

4. Verwaltung der Anlage

Sobald das Portfolio gemäß den Zielen und Wünschen des Kunden aufgeteilt ist, wird die Anlage aktiv von den Spezialisten bei Marmot verwaltet. Privatanleger haben oft nicht die Zeit und das Wissen, ihr Portfolio ständig zu überprüfen und zu optimieren – das kann Rendite kosten. Glücklicherweise sind dafür die professionellen Wealth Manager von Marmot da. Sie kontrollieren, überwachen und verwalten das gesamte Portfolio oder einzelne Werte daraus und prüfen, ob es noch den Zielen entspricht oder ob aufgrund von Marktentwicklungen Optimierungsbedarf besteht und Anpassungen vorgenommen werden müssen. Regelmäßige Marktanalysen und ein kontinuierliches Monitoring im Wealth Management helfen dabei, Risiken frühzeitig zu erkennen und darauf zu reagieren.

5. Risikomanagement

Es liegt in der Natur des Finanzmarktes, dass er von vielen Faktoren beeinflusst wird und häufigen Schwankungen unterliegt. Wirtschaftliche und politische Entwicklungen beeinflussen den Finanzmarkt ebenso wie Änderungen der Geldpolitik, internationale Vorschriften oder Krisen. Jede Finanzstrategie birgt ihre eigenen Unsicherheiten und Risiken. Daher müssen Investitionen in der Vermögensverwaltung ständig überprüft und angepasst werden. Es gibt viele Methoden, um das Risiko bei der Geldanlage zu reduzieren. Die wichtigste ist die breite Risikostreuung durch Diversifikation.

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Diversifikation – Risikominimierung in der Vermögensverwaltung

Geldanlage ist für Privatanleger oft eine emotionale Angelegenheit. Viele investieren in Bereiche, in denen sie sich auskennen, oder setzen auf ihre Lieblingsaktien, etwa aus der Automobilbranche oder von führenden Markenherstellern. Sie halten diese Aktien lange, weil sie eine emotionale Bindung zum Unternehmen haben. Wer sich jedoch auf seine Lieblingsbranchen konzentriert oder nur deutsche Aktien bevorzugt, begrenzt seine Renditechancen in anderen vielversprechenden Bereichen. Zudem besteht das Risiko von Verlusten, wenn sich bestimmte Ländermärkte oder Unternehmen schlechter entwickeln als erwartet.

Besser als die Konzentration auf eine Anlageklasse ist die Streuung des Risikos. Eine gut diversifizierte Anlage bietet ein optimales Verhältnis von Rendite und Risiko. Unsere Vermögensverwalter investieren in breit gestreute Fonds oder ETFs mit jeweils 50 bis 70 Aktien oder Anleihen. Ruht das Vermögen auf mehreren Säulen, ist die Anlage weniger krisenanfällig und etwaige Verluste können ausgeglichen werden. Ein erfahrener Vermögensverwalter hilft Ihnen dabei, eine langfristige Strategie zu entwickeln und diese konsequent zu verfolgen. Lesen Sie mehr über den Unterschied zwischen Aktien und Anleihen.

Was sind die Vorteile einer professionellen Vermögensverwaltung?

Die entscheidende Frage bei der Vermögensverwaltung lautet: Welche Schritte führen zu einer höheren Rendite, um meine Ziele zu erreichen? Lassen Sie sich diese Frage von unserem kostenlosen Finanzziel-Planer beantworten und finden Sie mit wenigen Klicks heraus, wie schnell Sie Ihre Ziele mit unseren Vermögensverwaltungsdiensten erreichen können. Es gibt viele Gründe, warum es sinnvoll ist, die Experten von Marmot mit der Verwaltung Ihres Geldes zu beauftragen:

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• Investieren ist eine anspruchsvolle Aufgabe, die viel Zeit und Engagement erfordert – wir bei Marmot übernehmen das gerne für Sie. Vertrauen Sie auf unsere Expertise und nutzen Sie Ihre wertvolle Zeit anders. Dank unserer Finanzkraft können unsere Vermögensverwalter Ihnen Zugang zu Anlageklassen bieten, die Privatanlegern aufgrund hoher Mindestanlagesummen meist verwehrt bleiben.

• Darüber hinaus haben die professionellen Vermögensverwalter von Marmot Zugang zu globalen Märkten und allen Aktivitäten rund um Finanzprodukte. Dies ist von Vorteil, wenn Sie Ihre Anlage diversifizieren möchten, um die Rendite zu maximieren. Markttrends und Analysen gehören zum Tagesgeschäft eines Vermögensverwalters – so können sie schnell auf Veränderungen reagieren und das Portfolio anpassen.

• Künstliche Intelligenz, Solar oder Wasserstoff – viele Zukunftsbranchen versprechen hohe Gewinne. Doch Anleger laufen dem Trend meist hinterher. Unsere Vermögensverwalter punkten mit fundiertem Marktwissen und Überblick. Selbst bei sich schnell ändernden Märkten können sie profitable, langfristige Anlageentscheidungen treffen, während Privatpersonen oft impulsiv „aus dem Bauch heraus“ handeln.

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Unsere Strategie in der Vermögensverwaltung

Warum sollte Ihre Performance besser sein als die von Banken, Robo-Advisors oder anderen Wettbewerbern?

Wie soll ein Vermögensverwalter wissen, ob Samsung oder Apple die bessere Aktie ist? Wie Sie hat er nur Zugang zu öffentlichen Informationen. Größere Banken wie UBS oder CS erhalten zwar manchmal Informationen direkt vom CFO, doch auch das ist sehr begrenzt. Eine Empfehlung abzugeben, welche Aktie besser ist, zeugt lediglich von einer Selbstüberschätzung, der Sie nicht vertrauen sollten.

Wenn Warren Buffett wissen will, ob Samsung oder Apple die bessere Aktie ist, kann er das tun. Er ruft die Unternehmen an und trifft sich nächste Woche mit beiden CEOs zum Mittagessen. Er ist eingeladen, mit dem Management zu sprechen und Fabriken zu besuchen. Dank seines exzellenten Netzwerks kann er zudem mit Wettbewerbern und Großkunden sprechen. Er hat also einen klaren Informationsvorsprung.

Unsere Strategie besteht darin, im Einklang mit diesen herausragenden Anlagetalenten zu investieren. Wir verteilen das von Ihnen anvertraute Kapital auf die besten Anlagetalente, die wir finden können. Diese Strategie wird mit kosteneffizienten ETFs für die taktische Asset Allokation kombiniert. Langfristig halten wir an unseren bevorzugten Anlagetalenten fest.

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Fazit: smarte und entspannte Vermögensverwaltung

Insgesamt kann sich professionelle Vermögensverwaltung auszahlen und Ihnen helfen, Ihre Anlage effektiver zu steuern, um langfristige Ziele bei geringem Risiko zu erreichen. Informieren Sie sich über unsere Vermögensverwaltungsangebote „Marmot Easy“, „Marmot Premium“ und „Marmot Select“ mit unterschiedlichen Anlagesummen und Leistungen. Verwalten Sie Ihr Vermögen smart und entspannt!

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*1) https://www.capgemini.com/de-de/news/pressemitteilung/studie-world-wealth-report-2022/#:~:text=In%20Deutschland%20wuchs%20die%20Anzahl,6%2C8%20Prozent%20gestiegen%20war.